Финансовый регулятор Мальты (MFSA) потребовал прекратить лицензируемую деятельность, а в ноябре 2024 года заморозил бизнес двух финансовых компаний, связанных с Ольгой Кольцовой, — Family Office Limited и Family Office Malta Limited. Среди причин — отказ предоставлять необходимую регулятору информацию. MFSA обязал эти компании прекратить расширение бизнеса, передать текущие операции и сохранить всю документацию для дальнейшей проверки.
Кольцова на ресурсах для инвесторов представлена как основатель бизнеса, который обслуживает миллионеров High Net Worth individual (капитал более $1 млн) и Ultra High Net Worth (свыше $30 млн и миллиардеры) или состоятельных граждан с капиталом в десятки миллионов долларов. Кольцова занималась помощью с получением гражданства Мальты, банковскими и налоговыми вопросами, а также сопровождением владельцев яхт.
Кольцова — профессионал в морском праве, работала с торговым флотом, участвовала в элитных яхтенных ивентах Monaco Yacht Show и публиковалась в специализированных изданиях для яхтсменов. Согласно данным из соцсетей, среди её деловых контактов — представители российских private banking, а также международные консультанты в сферах корпоративных структур (Кипр, Мэн, Джерси и другие) и налогообложения.
С 2014 года компании Кольцовой участвовали в создании множества мальтийских юрлиц, предназначенных для владения яхтами, бизнесом и недвижимостью. Согласно мальтийской части утечки Paradise Papers, с ней и ее партнерами связано порядка 200 мальтийских компаний. Например, она является совладелицей компании Cospicua Boutique Hotel, которой совместно с Кольцовой владеет Олег Тронев, бывший сотрудник отдела морского страхования группы «Лукойл». Бенефициары многих других компаний так и остались не раскрыты.
Под мальтийским флагом ходили яхты многих российских миллионеров: Ragnar экс-главы «Норникеля» Владимира Стржалковского, Axioma владельца группы TMK Дмитрия Пумпянского (была задержана и продана на Гибралтаре), Polaris девелопера Setl Group Максима Шубарева, а также Phi бизнесмена Сергея Науменко.
В интервью RTVI посол Мальты в России Кармело Ингуанез признал, что мальтийским флагом злоупотребляли как «удобным флагом» и для «теневого серого флота». «Но с тех пор власти Мальты сосредоточились на этой проблеме, чтобы решить ее и полностью искоренить. ... Власти решили эту проблему, действуя более решительно, устраивая выборочные проверки даже в наших водах и обязывая другие государства-члены делать то же самое», — сказал Ингуанез.
